ҚР Ұлттық банкінің жаңа алаяқтыққа қарсы орталығы қалай жұмыс істейді
Қазақстанның Ұлттық банкі банктерге, құқық қорғау органдарына және байланыс операторларына нақты уақыт режимінде күдікті транзакциялар туралы деректермен алмасуға мүмкіндік беретін алаяқтықпен күресу үшін Алаяқтыққа қарсы орталықты іске қосты. Орталық клиенттердің барлық транзакцияларына қол жеткізе алмайды және тек алаяқтықпен байланысты оқиғалармен айналысады.
2024 жылғы тамыз айының басында Қазақстан Ұлттық Банкі Ұлттық төлем корпорациясының платформасында жұмыс істейтін және күдікті транзакцияларды тәулік бойы бақылайтын жаңа Алаяқтыққа қарсы орталықты іске қосты. Бұл жүйе қаржы институттарына, құқық қорғау органдарына және байланыс операторларына ықтимал алаяқтық операциялар туралы ақпаратпен жылдам алмасуға мүмкіндік береді.
Орталықтың жұмыс процесі бірнеше кезеңнен тұрады. Күдікті транзакция анықталса, банк оны уақытша тоқтатады және ақпаратты алаяқтыққа қарсы орталыққа береді. Орталық өз кезегінде бұл деректерді құқық қорғау органдарына жібереді, олар үш жұмыс күні ішінде алаяқтық фактілерінің орын алған-болмағанын анықтайды. Егер алаяқтық расталса, клиент туралы ақпарат арнайы дерекқорға енгізіледі.
Алаяқтыққа қарсы орталық клиенттердің барлық транзакцияларын емес, тек алаяқтықпен байланысты болуы мүмкін транзакцияларды бақылайтынын атап өткен жөн. Сондай-ақ, Орталық қызметкерлері жеке тұлғалармен тікелей араласпайды және қоңырау шалмайды. Бұл жоба тек қаржылық транзакциялардың қауіпсіздігін қамтамасыз етуге және клиенттерді алаяқтық схемалардан қорғауға бағытталған.
Редакция басқа көздерден алынған, жіберілген немесе алынған материалдардың мазмұны мен дұрыстығына жауапты емес. Мұндай материалдарды жариялау тек ақпараттық мақсаттарға арналған және олардың мазмұнын автоматты түрде растауды немесе мақұлдауды білдірмейді.
