Қазақстанда банктер күмәнді IP және геолокациялардан төлемдерді бұғаттайды
Жаңа ереже онлайн операцияларға бақылауды күшейтеді: VPN, құрылғы ауыстыру және Wi-Fi – тексеру үшін себеп.
Қазақстанның Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі (ҚНРДА) күмәнді транзакцияларды анықтап, дропперлік операцияларды бұғаттауға бағытталған жаңа түзетулер дайындады. Құжатқа сәйкес, банктерге әдеттен тыс белсенділік анықталған жағдайда жеке тұлғалардың операцияларын тоқтата тұруға немесе бұғаттауға рұқсат беріледі.
Блокталуы мүмкін операциялар қатарына жатады:
— Күмәнді IP-адрестерден жасалған әрекеттер
— Әдеттен тыс геолокациядан немесе жаңа құрылғыдан жүйеге кіру
— Жаңа бенефициарларға ақша аудару
— VPN, қоғамдық Wi-Fi немесе жаңа смартфонды қолдану
Мұндай әрекеттердің барлығы банк жүйесі арқылы автоматты түрде қадағаланады. Аномалия анықталған жағдайда, банк клиенттен қайта екі факторлы сәйкестендіруді, оның ішінде міндетті түрде биометриялық тексеруді талап етеді.
Егер клиент тексеруден өтпесе немесе белгіленген уақыт ішінде жауап бермесе:
— Электрондық банкинг қызметтері уақытша тоқтатылады
— Шоттағы қаражат қозғалысына терең талдау жүргізіледі
— Қажет болған жағдайда клиентке жоғары тәуекел деңгейі белгіленеді
— IP-адрес, геолокация, құрылғы идентификаторы және операциялар туралы толық ақпарат Ұлттық банктің антифрод орталығына беріледі
Бұл шаралар көлеңкелі операциялармен, ақшаны заңсыз айналдыру схемаларымен және қаржылық бақылаудан жалтарумен күреске бағытталған. Бұрын алаяқтар қауіпсіздік жүйесін айналып өту үшін VPN мен құрылғы ауыстыру тәсілдерін пайдаланған. Енді әдеттегі мінез-құлық үлгісінен аздаған ауытқу да бұғаттауға себеп болуы мүмкін.
Түзетулер бекітілгеннен кейін күшіне енеді және Қазақстан аумағында жұмыс істейтін барлық банктер мен финтех-компаниялар үшін міндетті болады.
Сізде сенсация болуы мүмкін жаңалық бар ма?
Немесе өзіңізді редактор ретінде сынап көргіңіз келе ме?
altn.news сайтында бұл мүмкін!
Материалдарыңызды бөлісіңіз, пікіріңізді айтыңыз
және өзіңізді журналист немесе редактор ретінде сынап көріңіз.
Бұл өте оңай:
✅ Қосымшаны жүктеңіз:
✅ Сайтта тіркеліңіз.
✅ Жаңалықтарыңызды жасап, жариялаңыз.
Кім біледі, мүмкін сіздің материалыңыз келесі шулы тақырыпқа айналар!
altn.news сайтынан бүгін бастаңыз.
Редакция басқа көздерден алынған, жіберілген немесе алынған материалдардың мазмұны мен дұрыстығына жауапты емес. Мұндай материалдарды жариялау тек ақпараттық мақсаттарға арналған және олардың мазмұнын автоматты түрде растауды немесе мақұлдауды білдірмейді.
