Банки в Казахстане будут блокировать платежи с подозрительных IP и геолокаций
Новые правила ужесточают контроль за онлайн-операциями: VPN, смена телефона и Wi-Fi — повод для проверки.
Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) разработало новые поправки, направленные на выявление подозрительных транзакций и блокировку операций дропперов. Согласно документу, банки получат право приостанавливать или блокировать операции физических лиц при обнаружении нестандартной активности.
Под блокировку могут попасть:
— операции, совершаемые с «сомнительных» IP-адресов,
— входы в систему с «нетипичной» геолокации или сменой устройства,
— транзакции с новыми бенефициарами,
— использование VPN, публичного Wi-Fi или нового смартфона.
Все подобные действия будут автоматически отслеживаться системой банка. При выявлении аномалии банк инициирует повторную двухфакторную идентификацию клиента с обязательной биометрической верификацией.
Если клиент не проходит проверку или не отвечает в установленные сроки, банк:
-
Приостанавливает электронное банковское обслуживание клиента,
-
Проводит углублённый мониторинг движения средств по счёту,
-
Оценивает уровень риска клиента и при необходимости присваивает высокий уровень,
-
Передаёт полную информацию в антифрод-центр Национального банка, включая IP-адрес, геолокацию, реквизиты и идентификатор устройства.
Цель нововведений — борьба с теневыми операциями, схемами по обналичиванию и уклонению от финансового контроля. Ранее многие злоумышленники использовали VPN и смену устройств для обхода систем безопасности. Теперь же даже незначительное отклонение от привычной модели поведения может стать основанием для блокировки.
Поправки вступят в силу после утверждения и будут обязательны для всех банков и финтех-компаний, действующих на территории Казахстана.
У Вас есть новости, которые могут стать сенсацией?
Или вы хотите попробовать себя в роли редактора?
На altn.news это возможно!
Выкладывайте свои материалы, делитесь мнением и проверяйте свои способности
как журналиста или редактора.
Это просто:
✅ Скачайте приложение:
✅ Зарегистрируйтесь на сайте.
✅ Создавайте и публикуйте свои новости.
Кто знает, возможно, именно ваш материал станет следующим громким инфоповодом!
Начните уже сегодня на altn.news.
Редакция не несет ответственности за содержание и точность материалов, взятых, присланных или полученных из других источников. Публикация таких материалов осуществляется исключительно в информационных целях и не подразумевает автоматической поддержки или одобрения их содержания.
Теперь вы можете получать наши новости прямо в WhatsApp! Подписывайтесь на наш канал в этом популярном мессенджере и будьте в курсе всех событий! А так же в Telegram
