Молодёжи в Казахстане ограничили онлайн-доступ к банковским картам

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Казахстана ввело новые ограничения для граждан от 14 до 25 лет. Согласно постановлению, молодёжи придётся проходить усиленную проверку при оформлении и использовании банковских карт, а любые действия с ними теперь будут под контролем искусственного интеллекта.

Основные изменения затрагивают две группы:
— Граждане от 18 до 21 года не смогут оформлять или перевыпускать банковские карты онлайн. Все действия будут доступны только при личном визите в отделение банка с подтверждением личности.
— Граждане до 25 лет без официального дохода попадут под усиленный мониторинг финансовой активности.

Банки теперь обязаны следить за:
— Крупными денежными переводами от лиц, не являющихся родственниками,
— Частыми переводами третьим лицам, особенно при отсутствии дохода.

Все операции проходят через алгоритмы искусственного интеллекта, которые анализируют данные и выявляют потенциально подозрительные схемы. Эти меры направлены на борьбу с обналичиванием денег, теневыми доходами и мошенническими схемами, в которые всё чаще вовлекается молодёжь.

В рамках новых требований банки должны предоставить отдельные отчёты по операциям молодых клиентов и немедленно сообщать о любых подозрениях в регулирующие органы. Решение вступает в силу в ближайшее время и распространяется на все банки, платёжные системы и финтех-компании, работающие на территории Казахстана.

Регулятор подчёркивает, что новые меры не ограничивают права молодых граждан, а направлены на защиту их интересов и предупреждение вовлечения в нелегальные финансовые схемы. Однако в реальности это означает, что финансовая свобода молодёжи теперь окажется под микроскопом.