Иностранцам в Казахстане ужесточат правила получения банковских карт

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) вводит новые ограничения для иностранных граждан без вида на жительство в Казахстане. Согласно новым правилам, получение и использование банковских карт станет существенно сложнее.

При выпуске платёжной карты нерезидент должен будет предоставить документы, подтверждающие законность нахождения в стране. Кроме того, банк обязан провести анализ анкеты клиента — цели открытия счёта, источника поступлений, наличия других счетов в банках и иных параметров.

После открытия счёта банк в течение трёх месяцев будет внимательно следить за операциями по нему. Если транзакции не соответствуют заявленным в анкете целям, а также отсутствуют бытовые платежи — за коммунальные услуги, налоги, транспорт и прочее, банк может инициировать закрытие счёта. Решение о закрытии будет приниматься коллегиальным органом банка.

Также вводится требование по подтверждению личности: нерезиденты обязаны проходить верификацию каждый месяц для доступа к онлайн-услугам. Нарушение этого правила может повлечь временную блокировку или полное ограничение операций.

Срок действия банковских карт, выданных иностранцам, теперь ограничен 12 месяцами. По истечении срока потребуется повторная проверка документов и повторное заполнение анкеты.

Новые меры направлены на предотвращение использования казахстанских банковских счетов в незаконных схемах, отмывании средств и обходе валютного регулирования. При этом получение карт для иностранных граждан с ВНЖ или официальным трудоустройством остаётся возможным при соблюдении всех требований.