Банки в Казахстане будут блокировать платежи с подозрительных IP и геолокаций

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) разработало новые поправки, направленные на выявление подозрительных транзакций и блокировку операций дропперов. Согласно документу, банки получат право приостанавливать или блокировать операции физических лиц при обнаружении нестандартной активности.

Под блокировку могут попасть:
— операции, совершаемые с «сомнительных» IP-адресов,
— входы в систему с «нетипичной» геолокации или сменой устройства,
— транзакции с новыми бенефициарами,
— использование VPN, публичного Wi-Fi или нового смартфона.

Все подобные действия будут автоматически отслеживаться системой банка. При выявлении аномалии банк инициирует повторную двухфакторную идентификацию клиента с обязательной биометрической верификацией.

Если клиент не проходит проверку или не отвечает в установленные сроки, банк:

1. Приостанавливает электронное банковское обслуживание клиента,

2. Проводит углублённый мониторинг движения средств по счёту,

3. Оценивает уровень риска клиента и при необходимости присваивает высокий уровень,

4. Передаёт полную информацию в антифрод-центр Национального банка, включая IP-адрес, геолокацию, реквизиты и идентификатор устройства.

Цель нововведений — борьба с теневыми операциями, схемами по обналичиванию и уклонению от финансового контроля. Ранее многие злоумышленники использовали VPN и смену устройств для обхода систем безопасности. Теперь же даже незначительное отклонение от привычной модели поведения может стать основанием для блокировки.

Поправки вступят в силу после утверждения и будут обязательны для всех банков и финтех-компаний, действующих на территории Казахстана.