АФМ расследует схему обмана через МФО с ущербом в 30 млрд тенге

Агентство по финансовому мониторингу Казахстана (АФМ) взялось за одну из самых масштабных схем обмана казахстанцев через микрофинансовые организации. В Алматы вскрыта преступная деятельность шести МФО, включая:

— Creditum
— Sofi Finance
— Hava Finance
— SF Offline
— POS Credit
— Салем Кредит

Как выяснилось, пострадавшие брали кредиты, но вместе с ними им навязывали дополнительные “гарантийные договоры” с аффилированными компаниями. Эти договора оформлялись через такие платформы, как KOKE.KZ, TENGO.KZ и HAVA.KZ.

Уловка заключалась в том, что «гарантии» действовали только в случае смерти заёмщика, но комиссии за них списывались сразу — в размере, превышающем сумму кредита в 3–5 раз.

Пример:
Мужчина взял 120 000 тенге, а по фиктивной «гарантии» заплатил 446 000 тенге.
Проценты и основной долг по кредиту при этом учитывались отдельно.

Таким образом, клиенты становились заложниками долговой кабалы без возможности вернуть даже тело кредита.

Доходы компаний формировались не за счёт процентов, а за счёт комиссий по фиктивным гарантиям. По предварительным данным, ущерб оценивается в 30 миллиардов тенге.

Возбуждены уголовные дела. Ведётся расследование. АФМ обещает довести дело до суда и привлечь виновных к ответственности.